نحوه محاسبه لوریج در فارکس
در بازار فارکس، یکی از ابزارهای مهمی که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه محدود معاملات بزرگتری انجام دهند، لوریج است. لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که موقعیت‌هایی بسیار بزرگتر از سرمایه اولیه خود باز کنند. با این حال، استفاده از لوریج نیاز به دقت و دانش دارد، زیرا نه تنها سود بالقوه را افزایش می‌دهد، بلکه ریسک از دست دادن سرمایه را نیز چند برابر می‌کند. در این مقاله به توضیح دقیق نحوه محاسبه لوریج در فارکس و نکات مهمی که باید در نظر داشته باشید، می‌پردازیم.
لوریج چیست؟
لوریج به معنای استفاده از وام یا اعتبار برای انجام معاملات است. در بازار فارکس، بروکرها (کارگزاران) به معامله‌گران اجازه می‌دهند که با استفاده از لوریج، سرمایه‌ای چندین برابر بزرگتر از آنچه در حساب خود دارند، معامله کنند. به طور مثال، اگر لوریج 1:100 داشته باشید، می‌توانید با سرمایه‌ای که معادل 1% از ارزش کل معامله است، معامله انجام دهید.
لوریج مانند یک تیغ دولبه عمل می‌کند: هم می‌تواند سود شما را افزایش دهد و هم می‌تواند باعث زیان‌های بیشتری شود.
نحوه محاسبه لوریج
محاسبه لوریج در فارکس به سادگی قابل انجام است. فرمول لوریج به این شکل است:
لوریج = ارزش کل معامله / میزان مارجین
مثال
فرض کنید می‌خواهید یک موقعیت خرید برای 1 لات استاندارد از جفت‌ارز EUR/USD با قیمت 1.2000 باز کنید. یک لات استاندارد معادل 100,000 واحد ارز پایه است. بنابراین، ارزش کل معامله شما 120,000 دلار خواهد بود.
حال اگر بروکر شما مارجین مورد نیاز را 1% تعیین کرده باشد، به این معناست که شما باید 1% از کل ارزش معامله را به عنوان مارجین در حساب خود داشته باشید.
محاسبه مارجین به این صورت خواهد بود:
مارجین = ارزش کل معامله × مارجین مورد نیاز مارجین = 120,000 × 0.01 = 1,200 دلار
بنابراین، شما فقط نیاز به 1,200 دلار برای باز کردن یک معامله 120,000 دلاری دارید. لوریج این معامله برابر خواهد بود با:
لوریج = 120,000 / 1,200 = 100
در نتیجه، شما با لوریج 1:100 معامله می‌کنید.
رابطه بین مارجین و لوریج
لوریج و مارجین با هم در ارتباط هستند. به زبان ساده، هرچه لوریج شما بالاتر باشد، مارجین کمتری نیاز دارید و برعکس. به عنوان مثال، اگر لوریج شما 1:50 باشد، به 2% از ارزش کل معامله به عنوان مارجین نیاز خواهید داشت. در حالی که با لوریج 1:100 فقط 1% از کل ارزش معامله لازم است.
جدول زیر نشان‌دهنده میزان مارجین مورد نیاز برای لوریج‌های مختلف است:
| لوریج | مارجین مورد نیاز |
|---|---|
| 1:10 | 10% |
| 1:50 | 2% |
| 1:100 | 1% |
| 1:200 | 0.5% |
| 1:500 | 0.2% |
مزایا و معایب استفاده از لوریج
مزایای استفاده از لوریج
- افزایش توان معاملاتی: مهم‌ترین مزیت لوریج این است که با سرمایه کمتر می‌توانید معاملات بزرگتری انجام دهید. این امر به شما امکان می‌دهد که از نوسانات بازار بهره بیشتری ببرید.
- افزایش سود بالقوه: وقتی با لوریج معامله می‌کنید، سود شما بر اساس اندازه کل معامله محاسبه می‌شود، نه سرمایه‌ای که به عنوان مارجین گذاشته‌اید.
- دسترسی به بازارهای بیشتر: با استفاده از لوریج، معامله‌گران می‌توانند در بازارهایی که در حالت عادی نیاز به سرمایه بیشتری دارند، فعالیت کنند.
معایب استفاده از لوریج
- افزایش ریسک: همانطور که لوریج می‌تواند سود شما را افزایش دهد، زیان‌ها را نیز چند برابر می‌کند. اگر بازار خلاف جهت معامله شما حرکت کند، زیان‌های بزرگی خواهید دید.
- مارجین کال: اگر موجودی حساب شما به زیر میزان مارجین لازم سقوط کند، بروکر شما ممکن است درخواست کند که سرمایه بیشتری به حساب خود واریز کنید، که به آن “مارجین کال” گفته می‌شود. اگر نتوانید این کار را انجام دهید، بروکر ممکن است موقعیت شما را ببندد.
- مدیریت سخت‌تر ریسک: استفاده از لوریج بالا نیاز به مدیریت ریسک دقیق‌تری دارد، چرا که تغییرات کوچک در بازار می‌تواند تأثیرات بزرگی بر حساب شما داشته باشد.
نحوه کنترل ریسک در معاملات با لوریج
استفاده از لوریج بدون مدیریت ریسک مناسب می‌تواند بسیار خطرناک باشد. در ادامه چند نکته مهم برای کنترل ریسک در معاملات لوریج دار را مرور می‌کنیم:
- استفاده از دستورات توقف (Stop Loss): همیشه در معاملات خود از دستورات توقف زیان استفاده کنید تا در صورت حرکت بازار بر خلاف پیش‌بینی شما، از زیان‌های بزرگ جلوگیری شود.
- حجم معاملات را مدیریت کنید: هرگز کل سرمایه خود را در یک معامله درگیر نکنید. بهتر است که تنها بخش کوچکی از موجودی حساب خود را به عنوان مارجین برای هر معامله اختصاص دهید.
- لوریج مناسب را انتخاب کنید: همیشه از لوریجی استفاده کنید که با توان ریسک‌پذیری شما متناسب باشد. اگر تازه‌کار هستید، لوریج‌های پایین‌تر مانند 1:10 یا 1:20 را امتحان کنید.
- تحلیل بازار: بدون داشتن دانش کافی از بازار و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، استفاده از لوریج ممکن است خطرناک باشد. همیشه قبل از ورود به معامله، تحلیل دقیقی از بازار انجام دهید.
- استفاده از حساب دمو: قبل از ورود به بازار واقعی، از حساب دمو برای تمرین استفاده کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا بدون ریسک کردن سرمایه واقعی، با نحوه کار لوریج آشنا شوید.
مثال‌های عملی از نحوه استفاده از لوریج در فارکس
برای درک بهتر نحوه محاسبه و استفاده از لوریج، اجازه دهید دو مثال عملی را بررسی کنیم:
مثال 1: استفاده از لوریج 1:50
فرض کنید که شما می‌خواهید 0.1 لات (10,000 واحد) از جفت‌ارز GBP/USD را با قیمت 1.3000 معامله کنید. ارزش کل معامله شما 13,000 دلار خواهد بود. اگر لوریج شما 1:50 باشد، مارجین لازم به این صورت محاسبه می‌شود:
مارجین = 13,000 × 0.02 = 260 دلار
بنابراین، شما تنها با 260 دلار می‌توانید معامله‌ای به ارزش 13,000 دلار انجام دهید.
مثال 2: استفاده از لوریج 1:200
در این مثال فرض کنید که شما 1 لات استاندارد (100,000 واحد) از جفت‌ارز EUR/USD را با قیمت 1.1000 معامله می‌کنید. ارزش کل معامله 110,000 دلار است. با لوریج 1:200، مارجین مورد نیاز برابر خواهد بود با:
مارجین = 110,000 × 0.005 = 550 دلار
در این حالت، شما تنها با 550 دلار می‌توانید معامله‌ای به ارزش 110,000 دلار انجام دهید.
جمع‌بندی
لوریج یکی از ابزارهای قدرتمند و جذاب در بازار فارکس است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه محدود معاملات بزرگی انجام دهند. اما همانطور که در این مقاله بررسی شد، استفاده از لوریج نیازمند دقت، دانش و مدیریت ریسک مناسب است. با محاسبه دقیق مارجین و انتخاب لوریج مناسب، می‌توانید از این ابزار به درستی استفاده کنید و از مزایای آن بهره‌مند شوید.
در نهایت، همیشه به یاد داشته باشید که لوریج یک تیغ دو لبه است: اگرچه می‌تواند سود شما را افزایش دهد، اما در صورت مدیریت نادرست، زیان‌های بزرگی نیز به همراه دارد. پس، با دقت و احتیاط از آن استفاده کنید تا از تجربه موفقی در بازار فارکس برخوردار شوید.
