بالانس و مارجین در فارکس
بازار فارکس به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان شناخته می‌شود که روزانه میلیاردها دلار مبادله می‌شود. در این بازار، معامله‌گران با استفاده از مفاهیم مختلف به خرید و فروش ارزهای مختلف می‌پردازند. دو مفهوم اساسی که در معاملات فارکس بسیار اهمیت دارند، “بالانس” و “مارجین” هستند. این دو مفهوم نقش حیاتی در تعیین وضعیت مالی حساب یک معامله‌گر دارند و در صورت نداشتن درک کافی از آن‌ها، ممکن است ریسک‌های جدی برای معامله‌گران به وجود آید. در این مقاله به توضیح کامل این دو مفهوم و اهمیت آن‌ها در معاملات فارکس خواهیم پرداخت.
مفهوم بالانس در فارکس
بالانس، به‌طور ساده، مقدار پولی است که در حساب معاملاتی شما موجود است. این مقدار پول قبل از انجام هرگونه معامله به شما نشان می‌دهد که چقدر سرمایه در اختیار دارید. به عبارت دیگر، بالانس همان سرمایه اولیه یا موجودی حساب است که به‌عنوان پایه معاملات شما محسوب می‌شود.
بالانس در حساب معاملاتی تغییر می‌کند زمانی که شما یک معامله را می‌بندید. اگر معامله شما با سود بسته شود، این سود به بالانس حساب شما اضافه می‌شود و اگر با زیان بسته شود، مقدار زیان از بالانس شما کم می‌شود. نکته مهم این است که بالانس تنها زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای بسته شود؛ در حین باز بودن معاملات، بالانس تغییر نخواهد کرد.
به‌عنوان مثال، اگر شما ۱۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود داشته باشید و معامله‌ای را با سود ۱۰۰ دلار ببندید، بالانس شما به ۱۱۰۰ دلار افزایش خواهد یافت. برعکس، اگر همان معامله با زیان ۱۰۰ دلار بسته شود، بالانس شما به ۹۰۰ دلار کاهش پیدا خواهد کرد.
مفهوم مارجین در فارکس
مارجین یکی از مهم‌ترین مفاهیم در بازار فارکس است که اغلب با بالانس اشتباه گرفته می‌شود. مارجین به‌طور خلاصه، مقدار پولی است که معامله‌گر برای باز کردن یک معامله باید در حساب خود داشته باشد. این مقدار به‌عنوان وثیقه برای نگه‌داشتن معامله نزد بروکر استفاده می‌شود. مارجین باعث می‌شود که معامله‌گر بتواند با سرمایه‌ای بیشتر از آنچه که در حساب خود دارد، معامله کند.
مارجین به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با اهرم (لوریج) معامله کنند. به این معنی که با مقدار کمی سرمایه، می‌توانند حجم بزرگی از معاملات را انجام دهند. به‌عنوان مثال، اگر شما از اهرم ۱:۱۰۰ استفاده کنید، می‌توانید با ۱۰۰۰ دلار مارجین، حجمی معادل ۱۰۰۰۰۰ دلار معامله کنید. این ویژگی باعث می‌شود که سودهای بزرگ‌تری به دست آید، اما در عین حال ریسک‌های بیشتری نیز به همراه دارد.
تفاوت بالانس و مارجین
تفاوت اصلی بین بالانس و مارجین در نحوه استفاده از آن‌ها در معاملات است. بالانس نشان‌دهنده سرمایه‌ای است که در حال حاضر در حساب معاملاتی شما موجود است و مارجین به مقدار پولی اشاره دارد که برای نگه‌داشتن معاملات باز استفاده می‌شود. به عبارت دیگر، بالانس میزان پول شما در حساب است و مارجین مقدار پولی است که برای پشتیبانی از معاملات استفاده می‌شود.
یکی از مهم‌ترین نکات در تفاوت بین بالانس و مارجین این است که در زمان باز بودن یک معامله، مارجین از بالانس جدا شده و به‌عنوان وثیقه نزد بروکر نگهداری می‌شود. این به معنای آن است که تا زمانی که معامله باز است، شما نمی‌توانید از مقدار مارجین استفاده کنید و تنها در صورتی که معامله را ببندید، این مقدار به بالانس شما بازگردانده خواهد شد.
مارجین کال و ریسک‌های آن
مارجین کال (Margin Call) یکی از شرایطی است که معامله‌گران فارکس باید به‌شدت از آن آگاه باشند. مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که مقدار زیان در یک معامله به حدی برسد که موجودی آزاد حساب (Free Margin) شما به صفر یا نزدیک به آن برسد. در این شرایط، بروکر به شما اطلاع می‌دهد که باید حساب خود را شارژ کنید تا بتوانید معاملات خود را ادامه دهید.
اگر معامله‌گر به مارجین کال توجه نکند و حساب خود را شارژ نکند، ممکن است بروکر به‌صورت خودکار معاملات باز او را ببندد تا زیان بیشتری به حساب وارد نشود. این مسئله به‌ویژه در بازارهای با نوسانات بالا ممکن است رخ دهد و معامله‌گران باید همیشه از وضعیت مارجین خود آگاه باشند.
نحوه محاسبه مارجین
مارجین معمولاً به‌صورت درصدی از حجم کل معامله محاسبه می‌شود. به‌عنوان مثال، اگر بروکر شما برای یک جفت ارز خاص مارجین ۱ درصد تعیین کرده باشد، به این معناست که شما برای باز کردن معامله‌ای به ارزش ۱۰۰۰۰۰ دلار، باید ۱۰۰۰ دلار مارجین در حساب خود داشته باشید.
فرمول کلی برای محاسبه مارجین به‌صورت زیر است:
برای مثال، اگر حجم معامله شما ۵۰۰۰۰ دلار باشد و درصد مارجین تعیین شده ۲ درصد و اهرم شما ۱:۱۰۰ باشد، مقدار مارجین لازم برای باز کردن این معامله به‌صورت زیر محاسبه می‌شود:
این فرمول به شما کمک می‌کند تا مقدار مارجینی که برای هر معامله نیاز دارید را محاسبه کرده و مطمئن شوید که حساب شما برای انجام معاملات کافی است.
مدیریت مارجین و کاهش ریسک
یکی از نکات کلیدی در معاملات فارکس، مدیریت مارجین است. استفاده از اهرم بالا می‌تواند سودهای زیادی به همراه داشته باشد، اما در عین حال ریسک‌های بزرگی نیز به دنبال دارد. بنابراین، معامله‌گران باید با دقت از اهرم استفاده کنند و مطمئن شوند که همیشه مقدار مارجین کافی در حساب خود دارند تا از مارجین کال جلوگیری کنند.
یکی از بهترین راه‌ها برای مدیریت مارجین، تعیین استاپ‌لاس (Stop-Loss) برای هر معامله است. استاپ‌لاس به شما کمک می‌کند تا در صورت حرکت بازار بر خلاف انتظارتان، زیان‌های خود را محدود کنید و از بسته شدن خودکار معاملات جلوگیری کنید.
همچنین، یکی دیگر از استراتژی‌های مدیریت مارجین، تقسیم سرمایه و تنوع‌بخشی به معاملات است. به‌جای اینکه تمام سرمایه خود را در یک معامله به کار ببرید، بهتر است که سرمایه خود را بین چند معامله مختلف تقسیم کنید. این کار باعث کاهش ریسک می‌شود و در صورتی که یکی از معاملات با زیان همراه باشد، معاملات دیگر می‌توانند زیان را جبران کنند.
درک صحیح از مفاهیم بالانس و مارجین در فارکس برای موفقیت در این بازار ضروری است. بالانس به‌عنوان موجودی حساب شما عمل می‌کند و نشان‌دهنده میزان سرمایه‌ای است که برای معاملات در دسترس دارید. از سوی دیگر، مارجین به شما این امکان را می‌دهد که با استفاده از اهرم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید، اما همواره باید به ریسک‌های آن توجه داشته باشید.
مارجین کال یکی از مهم‌ترین خطراتی است که معامله‌گران فارکس باید از آن آگاه باشند، زیرا در صورت عدم مدیریت صحیح مارجین، ممکن است کل حساب معاملاتی از دست برود. بنابراین، مدیریت دقیق مارجین و استفاده مناسب از ابزارهایی مانند استاپ‌لاس می‌تواند به کاهش ریسک و افزایش موفقیت در معاملات فارکس کمک کند.